Aktuelles BCGE Juli 2024

Stellen Sie sich doch bitte kurz vor.

Mein Name ist Michael Zumstein und ich leite die Mitarbeitenden der Genfer Kantonalbank in Zürich und in Basel, welche sich um die Bedürfnisse der AuslandschweizerInnen kümmern. Seit 5 Jahren arbeite ich als stellvertretender Direktor für die BCGE und schaue auf eine rund 15-jährige Erfahrung im Private Banking zurück. 
Im Finanzsektor habe ich die Ausbildung als Finanzplaner IAF absolviert und schloss mein Nachdiplomstudiums «MAS Private Banking & Wealth Management» an der Hochschule Luzern im Jahr 2019 ab.

Aktuell lebe ich zusammen mit meiner Partnerin und meinen beiden Töchtern in der Region Basel. In meinen freien Minuten musiziere ich, treibe Ausdauersport und fahre Motorrad.

Haben Sie eine besondere Beziehung zum Thema Auswandern?

In meinen frühen Kindheitsjahren war ich selber ein Auslandschweizer: Dank der beruflichen Tätigkeit meines Vaters bin ich in Afrika (Tansania) aufgewachsen. Nach meiner ersten Ausbildung in der Schweiz bin ich dann rund 18 Monate im Asiatischen Raum gereist. Diese Erfahrungen in anderen Ländern öffnen Perspektiven und ich kann sehr gut nachvollziehen, was der Reiz einer Auswanderung ausmacht.

Wer genau sind die AuslandschweizerInnen? (Pensionierte, Studierende, junge Berufstätige, Familien usw.)

Ich habe das Privileg, dass ich mit ganz verschiedenen Ausgangslagen konfrontiert werde. Zum einen darf ich die Lebenswünsche unserer Kundinnen und Kunden im fortgeschrittenen Alter begleiten. Das heisst, ein lang gehegter (Lebens-) Traum mit einer Auswanderung in das entsprechende Traumland begleiten.

Zum anderen gibt es natürlich auch jüngere Kundinnen und Kunden, welche ihr Lebens- und Arbeitsfeld ausserhalb der Schweiz suchen. 

Was beide Gruppen verbindet ist der Wunsch nach einer sicheren Bank in der Schweiz und der Wunsch nach einer individuellen Beratung und Betreuung.

Was bedeutet die Schweiz für sie? Sind sie stolz darauf, das Land im Ausland zu repräsentieren?

Bei den vielen Gesprächen kristallisieren sich die folgenden Themen heraus: Heimat, Wurzeln, Sicherheit.

Auch wenn der Reiz des «anderen Lebens» lockt, wird doch sehr geschätzt, dass die Schweizer Mentalität sehr wichtig ist und eine gemeinsame Sprache gesprochen wird.

Viele AuslandschweizerInnen vernetzen sich auch gerne mit anderen AuslandschweizerInnen im jeweiligen Land.

Was genau brauchen die AuslandschweizerInnen?

Seit Jahrzehnten bietet die BCGE den AuslandschweizerInnen tolle Lösungen an, egal wo sich unsere Kundinnen und Kunden auf der Welt aufhalten. 

Dabei sind die Bedürfnisse sehr unterschiedlich. 

Zuoberst stehen mit Bestimmtheit die politische Stabilität der Schweiz, die stabile Schweizer Währung und die Sicherheit der Bank. Bezüglich der finanztechnischen Lösungen können wir in den meisten Ländern alle Lösungen anbieten, welche wir auch unseren in der Schweiz wohnhaften Kundinnen und Kunden offerieren, einschliesslich Vorsorgelösungen für die 2. und die 3. Säule (also Pensionskasse und freie Vorsorge in der Schweiz.

Wie kann die BCGE AuslandschweizerInnen unterstützen?

Aufgrund der langjährigen Erfahrung mit AuslandschweizerInnen und der guten Zusammenarbeit mit der Swisscommunity bringen wir unseren Kundinnen und Kunden einen Mehrwert – nicht nur in der Schweiz sondern auch im Ausland.

Sei es in der Planung, der Vermeidung von Stolpersteinen und in der Begleitung künftiger Finanzthemen. Dies mit dem Ziel, unsere Kundinnen und Kunden 360° zu beraten.

Ganz am Anfang der Beratung spielt insbesondere die systematische Analyse der Bedürfnisse eine grosse Rolle. 

Auf Basis dieser Ausgangslage wird dann ein individueller Finanz- und Anlageplan erarbeitet. Geleitet von der Bedürfnis-Analyse gehen wir sehr systematisch vor.

Dabei beschäftigen und Fragen wie zum Beispiel:

1. Welche Vermögenswerte sind vorhanden?
2. Welches Einkommen und welches Vermögen wird in Zukunft benötigt?
3. Welche Pläne möchten Sie verwirklichen? 
4. Steht ein Kauf einer Immobilie an; wie sind die Lebenshaltungskosten; muss ein Vermögensverzehr berücksichtigt werden?

Im gemeinsamen Gespräch wird dann ein individueller Finanzplan erarbeitet welcher im Laufe der kommenden Jahre periodisch überprüft wird.

Unsere Mitarbeitenden stehen Ihnen in Genf, Basel, Zürich und Lausanne zur Verfügung. Nutzen Sie unsere Erfahrungen anlässlich einer persönlichen Beratung.

XPATBKING.ch: Banklösungen für Expats

• Umfassende Vorsorge- und Vermögensanalyse
• Individuelle Nachlassplanung für die Schweiz
• Vermögensverwaltung
• Prüfung der steuerlichen Möglichkeiten in der Schweiz
• Unterstützung bei Immobilienprojekten in der Schweiz